AI投資「ROBOPRO」が、2026年1月の投資配分を決定したことをお知らせします。今回は、株式資産の成長性に注目しつつ、債券資産の中でも利回りの高い資産でリスクを調整する、というユニークな戦略が採用されました。あなたの未来の資産形成に役立つ情報がきっと見つかるはずです。
2026年1月のROBOPRO、その中身は？
今回の投資配分では、配分の高い順に米国株式、新興国株式、新興国債券、ハイイールド債券の4資産構成となりました。注目すべきは、ROBOPROリリース（2020年1月15日）以来初めて「金」の組入れが0%となった点です。
ROBOPROで活用されているAIに基づく各資産のリターン予測を比較すると、米国株式や新興国株式といった株式資産の見通しが総じて高位となりました。一方、米国債券を筆頭に債券資産については相対的に低位な見通しでした。この予測に基づき、金融工学的なポートフォリオ最適化が行われた結果、米国株式と新興国株式を中心にしつつ、新興国債券とハイイールド債券でリスクを調整する配分となったのです。
なぜこの配分に？AIが見通す市場の動き
今月のリバランスでは、米国株式と新興国株式に重きがおかれ、約65%が割り当てられました。
米国株式は、主要国通貨に対する長期的なドル安傾向や、依然として残る米国株式の長期の価格推移からみた上昇余地等が見通しにプラスの影響を与え、高い比率を維持しています。
新興国株式は、主にコモディティ（貴金属やエネルギー）が見通しを引き上げる方向に作用しており、特に貴金属市場が短期的に神経質な値動きを見せながらも上昇傾向にあることや米金利の動きが落ち着きを見せていること等が見通しにプラスの影響を与えています。
ハイイールド債券と新興国債券は、ポートフォリオ全体のリスクを調整する役割とともに、相対的に高い利回りにも期待ができる資産として組み入れられました。その中で、前月に大きく組み入れを増やした新興国債券は、今秋以降の堅調な値動きから投資妙味がやや薄れたこと等を反映して見通しが後退し、配分を減らすこととなりました。
全体としては、米国株式や新興国株式といった株式資産の見通しが上位を占めたことから、株式を中心にリスクを選好する結果となりました。また、株式との分散投資によるリスクの低減効果が期待される債券資産の中でも、相対的に利回りが高いハイイールド債券と新興国債券を同時に保有することで、バランスを取りつつも積極性を保った投資配分としています。
さらに詳しい情報や過去のリバランスレポートは、「ROBOPRO」リバランスレポートで確認できます。
ROBOPROのここがすごい！あなたの投資をサポートする3つの特徴
「ROBOPRO」は、ただのロボアドバイザーではありません。あなたの資産形成を力強くサポートする、3つの特徴をご紹介します。
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40以上の先行指標を多角的に分析し、将来を予測
AIが40種類以上のマーケットデータを使い、約1,000種の特徴量を組み合わせて多角的に分析し、金融市場を予測しています。分析に用いるマーケットデータは、実際の景気より先に上下する「先行性の高いデータ」のみを厳選しており、これにより精緻な予測が期待されます。 -
合理的な判断を行い、トレンド変化への対応が期待される
AI技術と伝統的な金融工学理論を融合させた合理的な投資判断プロセスで運用が行われます。人は感情や思い込みに左右され冷静な判断を行うのが難しいことがありますが、本サービスはそれらに左右されないため、定量的な視点で合理性に徹した判断を行います。 -
AIの予測を基に、毎月投資配分を変更
ある時は攻めの資産である株式の比率を増やし、またある時は守りの資産である金の比率を上げるなど、相場予測に基づく投資配分により、パフォーマンスの最大化を目指し続けます。なお、相場の急変時には臨時で投資配分の変更を行い、相場の変化に対応します。
「ROBOPRO」の詳細については、こちらをご確認ください。
広がるROBOPROのAI投資ノウハウ
FOLIOが「ROBOPRO」を通じて培ってきたAI投資のノウハウは、他の金融機関でも活用されています。「SBIラップ AI投資コース」（株式会社SBI証券）、「ひめぎんラップ／ROBO PRO AIラップ」（株式会社愛媛銀行）および「あしぎん投資一任サービス ＳＴＯＲＹ AIコース」（株式会社足利銀行）などがその例です。また、当社が投資助言者として関わる公募投資信託「ROBOPROファンド」等のように、その活用は広がっています。
AI投資を始めるあなたへ
AI投資は、感情に左右されずに合理的な判断で資産運用を進めたい方にぴったりの選択肢です。しかし、金融商品の取引においては、株価、為替、金利、その他の指標の変動等により損失が生じ、投資元本を割り込むおそれがあります。ご契約の際は、手数料等及びリスクの詳細を十分にご確認ください。あなたの未来の資産形成の一歩を、ROBOPROと共に踏み出してみてはいかがでしょうか。
