「将来のために資産形成を始めたいけれど、何から手をつけていいか分からない」「漠然とした老後の不安を解消したい」そうお考えの方も多いのではないでしょうか。
そんなあなたの「夢」や「目標」を具体的にサポートしてくれる、心強いパートナーが登場します。三菱UFJ信託銀行が地域金融機関と連携し、2026年1月26日より提供を開始する、ゴールベースアプローチ型投資一任運用サービス「ゴール・サポーター」です。まずは北洋銀行で「北洋銀行資産運用サービス ゴール・サポーター」としてスタートします。
安定的な資産形成を後押しする背景
日本には約2,300兆円もの家計金融資産があると言われていますが、その約半分が現預金として保有されています。金利や物価の上昇、そして平均寿命の延伸といった現代の変化を考えると、ただ預金しているだけでは、大切な資産が目減りしてしまうかもしれません。
政府も「資産運用立国構想」を掲げ、国全体の経済成長と個人の豊かな人生の基盤づくりを後押ししています。このような背景の中で、三菱UFJ信託銀行は、一人ひとりのライフプランに寄り添い、夢や目標の実現を支援する新たな資産運用サービスとして「ゴール・サポーター」を提供することになりました。
「ゴール・サポーター」の5つの特長
このサービスが、あなたの資産形成をどのようにサポートしてくれるのか、具体的な特長を見ていきましょう。
1. 「ゴールベースアプローチ」で夢を明確に
「ゴールベースアプローチ」とは、あなたの「こんな風になりたい」という夢や目標を具体的に設定し、その実現に向けて資産運用をサポートする手法です。例えば、「〇年後に住宅を購入したい」「子どもの教育資金を貯めたい」といった目標に対し、専門的なアドバイスと運用プランの提案、そして定期的なアフターフォローを通じて、目標達成への道のりを一緒に歩んでくれます。単なる資産運用にとどまらず、あなたの人生の目的達成をサポートしてくれる点が大きな魅力です。
2. あなたのニーズに合わせた多様な商品性
「ゴール・サポーター」は、お客様一人ひとりの状況に合わせた柔軟な設計が可能です。
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新NISA対応：新しいNISA制度にも対応しているので、非課税メリットを最大限に活用しながら資産形成を進めることができます。
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積立・取崩機能：毎月の積立はもちろん、将来必要になった時には資産を取り崩していくことも可能です。
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複数ゴール保有：複数の目標がある場合でも、それぞれに対応した運用を同時に進められます。
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アフターフォロー時期選択可能：あなたの希望に合わせて、アフターフォローのタイミングを選べるため、忙しい方でも安心です。
3. 運用効率の最適化で成長を目指す
このサービスでは、1つの投資信託に投資することで、リバランス時の運用効率を向上させ、長期的な投資収益の拡大を目指します。複雑な運用をプロに任せることで、手間なく効率的な資産形成が期待できます。
4. 費用の透明性で安心
「資産運用って、なんだか費用が分かりにくい…」と感じたことはありませんか？「ゴール・サポーター」では、サービスにかかる報酬を一元化し、その内訳も詳細に開示しています。何にどれくらいの費用がかかるのか、きちんとわかるから安心して利用できるでしょう。
5. 専用システムによる盤石な運営体制
日本資産運用基盤株式会社（JAMP）と株式会社QUICKの専用システムを活用し、新規提案から継続的なアフターフォローまでを一貫して実施できる体制が構築されています。これにより、質の高いサービスが安定的に提供されることが期待できます。
「ゴール・サポーター」のサービススキーム
サービス全体の流れは以下の図のようになっています。
未来へつなぐ「安心・豊かな社会」
三菱UFJ信託銀行は、「Trust（信頼・信託）」を通じて「安心・豊かな社会」「お客さまとともにある未来」を創造したいという想いを込めて、「人をつなぐ。未来をつなぐ。」というコーポレートメッセージを掲げています。
インフレが定着し、資産運用がますます重要になるこれからの時代。「ゴール・サポーター」は、地域金融機関とともに、あなたの安定的な資産形成をサポートし、誰もが安心して豊かな人生を送れる社会の実現に貢献してくれることでしょう。
もし、あなたが「これからの資産形成、どうしよう…」と悩んでいるなら、「ゴール・サポーター」が、きっとあなたの背中を押してくれるはずです。ぜひ、この機会に未来の夢について考えてみませんか？
