「将来のために、今から資産形成を始めたい」「今の投資方法で本当に大丈夫？」そんな風に感じている方もいらっしゃるのではないでしょうか。今回は、皆さんの資産形成のヒントとなる情報として、United BM Wealth Limitedが提供するRL360°の月次レポートから、その運用実績と市場に対する専門家の見解をご紹介します。
RL360°の積立商品RSP、最新の運用実績をチェック
United BM Wealth Limitedのファンドマネージャーが手掛けるUSポートフォリオの運用実績が、2026年1月分まで更新されました。このポートフォリオは、RL360°社の積立商品RSPで運用されており、その成果が注目されています。
2026年1月の投資リターンは、なんと+11.86%を記録。これにより、直近1年間の累計リターンは66.55%、お取り扱い開始時期からは91.39%という実績となりました。これらの数値は手数料差し引き前のリターンですが、この数字は、1年間で投資元本の約65%を回収したことを示しています。過去の運用実績であり、将来のリターンを保証するものではない点にご留意ください。
ファンドマネージャーが語る市場の動向と戦略
United BM Wealth Limitedのファンドマネージャーからは、2026年1月下旬から2月上旬にかけての市場変動に関する興味深いコメントが寄せられています。金の大暴落や米国株の異変など、予期せぬ出来事が市場を揺るがしました。
特に注目すべきは、ダウ平均とS&P500の逆相関。これは21世紀に3度しか起こらなかった現象で、今回ほどの乖離は過去に例がありませんでした。グロース株からバリュー株への資金移動が起こったことが背景にあるようです。
ファンドマネージャーは、年初からRussellがS&P500よりも好調な予兆があり、Russellが年初に好調な年はS&P500が70%以上の確率でマイナス終止するというデータにも言及しています。今後の戦略としては、テック銘柄が底に反発してソフトランディングすることがなければ、米テック銘柄を中心に買うファンドをポートフォリオから外し、新興国株やRussell、あるいはダウ比率を上げることを検討しているようです。
United BM Wealth Limitedでは、USポートフォリオの他にも、アクティブ型、バランス型、マーベリックなど、ご契約者の意向や資産状況に応じた様々なポートフォリオを構築しています。RL360°のポートフォリオの運用実績は、ブログ『海外積立の比較研究』で公開されていますので、ぜひ参考にしてみてください。
賢い資産形成の味方、積立商品RSPとは？
多くの契約者に選ばれているRL360°社の積立商品「RSP（Regular Savings Plan）」は、長期的な資産形成を目指す上で魅力的な選択肢です。契約者が積立期間と積立額を設定し、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）が運用を行います。
RSPの大きな特徴は、350種類以上のファンドの選択肢と3つのボーナスにより、安定した複利運用を目指せる点です。契約者自身が運用するのではなく、専門家であるIFAに任せるからこそ、運用実績を確認し、優秀なIFAを選ぶことがとても大切になります。
RSPの主な詳細は以下の通りです。
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 積立期間 | 5〜25年 |
| 運用期間 | 契約後〜99年 |
| 初期口座期間 | 18〜24ヶ月（積立期間により異なる） |
| 支払方法 | クレジットカード（VISA・Master Card・American Express） |
| 積立通貨 | 日本円・米ドル・ユーロ・香港ドル・豪ドル・英ポンド・スイスフラン |
| 積立頻度 | 月払い・四半期払い・半年払い・年払い |
| 最低積立額 | 月31,000円（積立年数10年未満は2倍） |
| 最低引き出し額 | 38,750円 |
| 最低口座残高 | 775,000円 |
途中引き出しや出口戦略、注意点など、RSPの詳細について知りたい場合は、公式LINEまで気軽にご連絡ください。
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United BM Wealth Limited 会社概要
法人名：United BM Wealth Limited
代表取締役：大越 朝
所在地：Unit Level 9F(2), Main Office Tower, Financial Park Labuan, Jalan Merdeka, 87000 Federal Territory of Labuan, Malaysia
Webサイト：https://unitedbmwealth.com/
Webメディア：https://kaigaihoken-kenkyu.com/
お問い合わせ：info@unitedbillmorrisons.com
