円安・インフレに負けない！RL360°「ボラティリティ・ハーベスト戦略」で未来を拓く資産形成

「最近、円安や物価上昇が気になる…」「このままで、将来のお金は大丈夫かな？」

そんな不安を感じている方もいらっしゃるかもしれません。日本円の価値が静かに目減りしていく中で、大切な資産を守り、さらに増やしていくためには、新しい視点での資産形成が求められています。

United BM Wealth Limitedは、そんな皆さんの声に応えるべく、RL360°の運用方針に「ボラティリティ・ハーベスト戦略」を取り入れることを発表しました。この戦略は、オフショア投資を通じて、円安やインフレに対する強力な防衛策となるでしょう。

ボラティリティ・ハーベスト戦略とは？

この戦略の大きな魅力は、テクノロジーファンド、ゴールドファンド、債券ファンドという、それぞれ異なる特徴を持つ3つの資産を組み合わせる点にあります。まるで異なる楽器が奏でるハーモニーのように、成長と安定の両立を目指します。

• テクノロジーファンド: AIや半導体、クラウドなど、世界の経済を牽引する成長分野に投資し、高いリターンを追求します。

• ゴールドファンド: 株式市場との相関性が低く、インフレ時には物価と連動して価値が上がりやすい特性があります。大切な資産の実質的な目減りを防ぐ、心強い存在です。

• 債券ファンド: 金利の下落局面で価値が上昇し、ボラティリティが低いのが特徴です。ポートフォリオ全体の安定性を高め、収益の見通しも立てやすい資産です。

RL360°だからこそ実現できる大きなメリット

この戦略の「肝」となるのが、相関性の低いこれら3つの資産間で、手数料無料・課税なしでファンドのスイッチング（乗り換え）が行えることです。通常の投資プラットフォームでは、売買を行うたびに手数料や課税が発生することがほとんどですが、RL360°はオフショア地域にある生命保険会社のため、この大きなメリットを享受できます。

これにより、ゴールド・債券ファンドで安定した土台を築きながら、テクノロジーファンドで成長を促すといった、柔軟かつ低コストなリバランス戦略を実践できます。さらに、拠出額に応じたボーナス制度もあり、手数料負担が実質的に相殺される仕組みも嬉しいポイントです。

RL360°では約350ものファンドから選択でき、複数通貨での対応も可能です。これにより、より自由度の高い、あなたにぴったりの運用が実現できるでしょう。

あなたに合わせた3つのポートフォリオと安心のリバランスルール

ボラティリティ・ハーベスト戦略では、契約者様一人ひとりのリスク許容度に合わせて、以下の3つのポートフォリオ配分が用意されています。

選んだポートフォリオを軸に、次のようなリバランスルールに基づいて運用が行われます。

• 定期リバランス: 四半期ごと（3月・6月・9月・12月末）に目標配分へ自動的に調整されます。

• 閾値リバランス: 各資産が目標配分から±10%以上乖離した場合、すぐに調整が入ります。

• ハイブリッド方式: 定期リバランスと閾値リバランスを組み合わせることで、市場の変動に柔軟に対応し、最適な状態を保ちます。

例えば、標準型ポートフォリオでテクノロジーファンドが急騰して目標配分から+20%になった場合、その一部を売却し、ゴールドファンドと債券ファンドを購入することで、目標配分に調整されます。これにより、市場の波に乗りながら、リスクを適切に管理できるのです。

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