老後資金の不安を解消！海外積立保険「RSP」に「スマート・リバランス戦略」が登場

「老後資金、漠然とした不安を感じていませんか？」

将来への備えは大切だと分かっていても、何から始めれば良いのか迷ってしまう方も多いのではないでしょうか。そんな中、資産形成コンサルティング会社のUnited BM Wealth Limitedが、海外積立保険RL360°の「RSP」に、新しい運用方針「スマート・リバランス戦略」を導入したことを発表しました。

スマート・リバランス戦略とは？

この新しい戦略は、成長が期待できる「テクノロジーファンド」、市場暴落時の「守りの盾」となるゴールドファンド、そしてポートフォリオ全体の安定性を高める「債券ファンド」という3つの資産クラスを組み合わせることで、安定と成長の両立を目指します。

• テクノロジーファンド: 過去20年間で高い成長を記録しており、長期的な資産形成には欠かせない存在です。価格変動が大きいからこそ、安いときに購入し、高いときに売却するリバランスが重要になります。

• ゴールドファンド: 株式市場との相関性が低く、市場が大きく変動する際に価値が維持されやすい特性があります。これにより、実質的な資産の目減りを防ぐ役割が期待されます。

• 債券ファンド: 価格変動が小さいため、ポートフォリオ全体のボラティリティを低く保ち、リバランス時の調整役として機能します。

RSPだからできる！無料・無制限のリバランス

RL360°の積立型商品「RSP」でこのスマート・リバランス戦略を利用する大きなメリットは、ファンドのスイッチング（＝リバランス）が無料・無制限で行える点です。ファンド間のスイッチングに売買手数料や課税が発生しないため、市場の状況に合わせて柔軟にポートフォリオを調整しても、コストが負担になりにくい運用が可能です。

あなたに合わせたポートフォリオ

ご自身の「リスク許容度」に合わせて、以下の3つのポートフォリオから選択できます。

賢いリバランスで常に最適化

スマート・リバランス戦略では、以下のルールに基づいてポートフォリオの最適化が行われます。

• 毎月の積立投資: 目標配分に従って、各ファンドに自動で資金が配分されます。

• 定期リバランス: 四半期ごとに、目標配分へポートフォリオが調整されます。

• 閾値リバランス: 各資産が目標配分から±10%以上乖離した場合、即座に調整が行われます。

例えば、積極型で運用中にテクノロジーファンドの割合が目標の60%から50%に下落した場合、ゴールドと債券の一部を売却し、テクノロジーファンドを購入することで、自動的にポートフォリオが積極型に調整されます。

▼RL360°RSP×スマート・リバランス戦略の詳細はこちら
https://kaigaihoken-kenkyu.com/blog027/

RL360°のRSPってどんな商品？

RL360°は、イギリス王室属領マン島に拠点を置く生命保険会社です。同社が提供する積立型商品「RSP（Regular Savings Plan）」には、以下のような特徴があります。

• 最低積立額: 月31,000円から始められます。

• 積立期間: 5年から25年まで、ご自身のライフプランに合わせて自由に設定できます。

• ボーナス制度: 積立額が大きく、積立期間が長くなるほど、大きなボーナスが付与され、手数料が相殺される仕組みです。

• ファンドの選択肢: 約350種類のファンドの中から、8〜10本を組み合わせてポートフォリオを構築できます。

• ファンド変更の自由: ファンドの変更は無料かつ回数制限なく行えます。

▼RL360°に関する詳しい情報はこちら

• RL360°の会社概要

• RL360°の積立型商品「RSP（Regular Savings Plan）」

• RL360°の運用実績

なぜ今、オフショア投資が必要なのか

現在の円安・インフレ局面では、私たちの持っている円の購買力が静かに失われています。この状況で円を現金で保有し続けると、実質的な価値が目減りしてしまう可能性があります。このような時代だからこそ、特定国に依存しない「無国籍資産」の保有や、外貨建ての資産運用が重要になります。円安が進むほど円換算での資産価値が増加し、インフレへの防衛策となるでしょう。

United BM Wealth Limitedは、このような課題を解決するため、アジア地域に住む日本人の方々へ、オフショア投資の契約手続きサポートや資産形成のアドバイスを提供しています。老後資金や資産継承、積立投資についてお悩みの方は、ぜひ相談を検討してみてください。

無料個別相談で一歩踏み出そう

United BM Wealth Limitedでは、日本人の資産形成をサポートするため、お金の勉強会や個別相談会を定期的に開催しています。特に個別相談会では、ご自身の資産・経済状況に合わせて、円安やインフレ、老後資金などの不安を解決するための具体的なアドバイスが受けられます。

通常は有料の個別相談を、本記事をご覧いただいた方に限り無料で提供しています。人数限定でオンラインでの対応となりますので、この機会にぜひ公式LINEから気軽に相談してみてはいかがでしょうか。

【お申し込み手順】

1. 公式LINEを友だち追加
2. リッチメニューの「個別相談」をタップ
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※資産形成のアドバイスを目的としており、金融商品や有料コンサルティング等の営業・セールスは行われません。

United BM Wealth Limitedについて

• 法人名: United BM Wealth Limited

• 代表取締役: 大越 朝

• 所在地: Unit Level 9F(2), Main Office Tower, Financial Park Labuan, Jalan Merdeka, 87000 Federal Territory of Labuan, Malaysia

• Webサイト: https://unitedbmwealth.com/

• Webメディア: https://kaigaihoken-kenkyu.com/

• お問い合わせ: info@unitedbillmorrisons.com