「老後資金や将来の病気・介護への備え」──これは、今40～50代の多くの方が投資を始める理由として抱える共通の願いかもしれません。インフレや将来への漠然とした不安から、資産形成に興味を持つ方が増えています。しかし、「なんとなく」で投資を始めてしまい、思うような成果が得られずに悩んでいる方も少なくないのではないでしょうか。
今回、どさんこ投資スクールが40～50代の投資経験者および投資検討者を対象に実施した実態調査から、投資で満足感を得るための重要なヒントが見えてきました。
40～50代が投資を始める理由とは？
まず、「投資を始めた（検討している）理由」を尋ねたところ、最も多かったのは「自身の老後資金や将来の病気・介護などに備えるため」で70.7%に上りました。次いで「資産を増やしたいため」（43.9%）、「銀行預金では増えにくいため」（30.3%）と続きます。
この結果から、多くの40～50代の方が、将来への漠然とした不安を解消し、自力で資産を築きたいと考えていることがわかります。長期的な視点で資産形成を目指す方が多いのは、まさに投資の複利効果を期待しているからでしょう。
投資の満足基準と達成感はどこに？
では、実際に投資をしている方は、どれくらいの成果で「満足」を感じ、どのような時に「達成感」を得ているのでしょうか。
1年間で資産がどれくらい増えたら満足かと質問したところ、「7～10%未満」が22.6%で最も多く、「5～7%未満」（20.6%）、「10～15%未満」（20.4%）と続きました。比較的高いリターンを期待する声も聞かれます。
そして、投資で達成感を得られたのはどのようなときかという問いには、「資産が安定して増えていると実感したとき」が48.8%でトップでした。計画通りの積立継続や値上がり益の確認も達成感に繋がっています。
安定した資産の増加が達成感に直結するという事実は、あらかじめ目標や基準を設定しているからこそ実感できるものです。目標の存在が、投資の納得感を高める上でいかに重要であるかがわかります。
「なんとなく投資」の落とし穴と目標設定の重要性
しかし、多くの人が「なんとなく」投資をしてしまっている現状も明らかになりました。
投資の目標をどのように決めているかという質問に対し、「なんとなく」が25.6%で最多。また、「特に目標を決めていない」という回答も11.3%あり、合わせると約4割の人が具体的な目標設定をしていないことがわかります。
さらに、「目的」「期限」「いくら」といった3つの目標項目を全て明確に設定できている方は、わずか18.2%に留まっています。7割以上が何らかの目標を持つ一方で、全体設計まで落とし込めていない方が多いようです。
この目標設定の有無が、投資の「順調さ」を実感する上で大きな差を生んでいます。3つの目標項目を全て設定できている層では9割以上が投資を順調だと感じているのに対し、未設定層では約6割に留まり、3割以上の差が見られました。明確な目標が、運用の納得感に大きく影響しているのです。
投資成功への道：サポートの必要性
では、どうすれば「なんとなく投資」から卒業し、目標達成へと導くことができるのでしょうか。
調査結果では、約6割の方が「投資の目標設定や達成に向けてのサポートを受けてみたい」と考えていることがわかりました。特に、希望する支援としては「長期的なサポート」（53.0%）が最も多く、「短い時間で効率的にできる投資方法の共有」（42.3%）が続きました。
これは、目標設定の方法に悩んだり、目標達成までの道筋に不安を感じたりする方が多いことの表れでしょう。効率よく成果を実感できる投資のやり方を知りたいというニーズも高いことがうかがえます。
どさんこ投資スクールが提供する、あなたの投資を支えるサポート
このような40～50代の投資家の声に応えるのが、「どさんこ投資スクール」です。
どさんこ投資スクールでは、漠然とした不安を抱える方が、明確な目標を設定し、着実に資産形成を進められるよう、手厚いサポートを提供しています。
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個別指導レベルの万全なサポート
生徒一人ひとりのトレードを講師が丁寧にチェックします。レッスン日以外でも質問できる体制が整っており、大人数や動画配信だけのスクールでは得られないきめ細やかなサポートが強みです。 -
「伝えるプロ」の講師陣
難しい投資の専門用語も、初心者の方に分かりやすく伝えるトレーニングを受けた「伝えるプロ」が指導します。納得感を持って学びを進められるでしょう。 -
認定テクニカルアナリストの資格保有
講師は日本唯一のテクニカル分析資格である認定テクニカルアナリストを取得しており、本物のトレード知識を提供します。 -
「メンタルコントロール」指導
投資で継続的に成果を出すには、「トレード手法」「資金管理」そして「メンタルコントロール」の3つの要素が不可欠です。どさんこ投資スクールでは、特にメンタルコントロールに重点を置いた指導で、ルールを守り、冷静な判断ができる投資家を育成します。 -
「生徒を全員勝たせたい」という熱い思い
講師の「生徒を全員勝たせたい」という強い思いが、カリキュラムの改善やソフト開発にもつながっています。
講師紹介：奥澤 智宏氏
どさんこ投資スクールの講師を務める奥澤智宏氏は、心理学の資格も取得しており、「教育心理学」をレッスンに取り入れています。難しい内容も分かりやすく解説することに定評があり、受講生からのサポート体制に関する評価も高いです。パナソニック株式会社での研究開発職を経て、独立後は1,500人以上の個人投資家を育成してきた実績を持ちます。資産運用EXPOへの登壇や、FXトレードコンテストでの上位入賞・受講生の優勝実績など、その実力は折り紙付きです。
明確な目標設定で、あなたの投資を次のステージへ
40～50代の多くの方が抱える将来への不安。それを解消し、納得のいく資産形成を実現するためには、「目的」「期限」「金額」といった明確な目標設定が不可欠です。そして、その目標達成に向けては、専門家による適切なサポートがあなたの心強い味方となるでしょう。
「なんとなく投資」から卒業し、自分自身の目的地を明確にすることで、きっと安心して資産形成を進められるはずです。
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