日本人の6割が投資未経験？AIがあなたの資産形成をサポート
「投資を始めたいけれど、何から手をつけていいか分からない」「専門知識がなくて不安…」
そんな風に感じている方は少なくないはずです。実際、日本の約6割の人が投資未経験であり、その主な理由として「金融リテラシー不足」が挙げられています（※）。国が資産運用を推進する現代において、この金融知識の差は大きな課題となっています。
株式会社TAPPは、この課題を解決し、誰もが安心して資産運用を始められるよう、新たな会話型AIサービス『あかりAI(β版)』の提供を2025年12月21日より開始しました。
※ 出典：野村アセットマネジメント 資産運用研究所「投資信託に関する意識調査2024」15p https://www.nomura-am.co.jp/corporate/surveys/pdf/20240418_52B4DE55.pdf
『あかりAI』とは？あなたの「分からない」に寄り添うAI
『あかりAI』は、「資産形成に安心の灯りを。」をコンセプトに開発されたサービスです。TAPPのブランド「キャピタルハック」がこれまでに蓄積した資産運用セミナーの相談事例やユーザーの質問傾向を学習させているため、投資初心者の抱える不安に深く寄り添うことができます。
このAIは、単に知識を提供するだけでなく、ユーザー一人ひとりが「自分の場合はどうすればいいか」を具体的に理解し、次の一歩を踏み出せるような実践的なサポートを目指しています。
なぜ今、AIが必要なのか？
日本では、金融知識に自信がある人がわずか12%に留まっており、米国の71%と比較すると圧倒的に低い水準です（※）。この金融リテラシーのギャップが、多くの人が投資を始められない大きな壁となっています。
従来の資産形成の手段には、以下のような限界がありました。
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投資スクールや講座は高額で、継続が難しい
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学校教育での普及には時間がかかる
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セミナーは心理的・時間的なハードルが高い
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インターネットの情報は信頼性にばらつきがあり、初心者は判断が難しい
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お金の悩みは他人に相談しづらい
このような状況から、「始めたいのに始められない」という人が多く存在します。TAPPは、この構造的な課題を突破するため、「気軽に、何度でも、個人に最適化された資産形成アドバイスを提供する新しいインフラ」の必要性を確信し、『あかりAI』の開発に着手しました。
AIは、近年、生活者のコミュニケーションに自然に溶け込み、「気を遣わず本音を話せる相談相手」として受け入れられつつあります。この技術進歩と社会受容性の両面が整った今が、資産形成領域におけるAIプロダクト普及の最適なタイミングであると判断されたのです。
※ 出典：金融広報中央委員会『金融リテラシー調査2022年』17p https://www.shiruporuto.jp/public/document/container/literacy_chosa/2022/pdf/22literacyr.pdf
『あかりAI』の便利な機能で、あなたの資産形成を後押し
『あかりAI』は、あなたの資産形成をサポートするための様々な工夫が凝らされています。
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お金の知識がなくても大丈夫: 会話を通じて資産形成の考え方や重要なポイントを分かりやすく学び、自分に合った次の一歩を見つけることができます。
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『クイックリプライ機能』: 「何を聞けばいいか分からない」という悩みも解消。会話の流れに応じて質問候補が提示されるため、迷わずスムーズに相談を進められます。
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『資産形成戦略レポート』: 会話内容をもとにユーザーの状況を整理・可視化。漠然とした不安を具体的な情報に変換し、「次に何をすべきか」を明確にします。
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『豆知識』で学びの時間に: AIが回答を生成する間には、投資や資産形成に関する『豆知識』が表示され、待ち時間も学びの機会に変えられます。
難しい設定や準備は一切不要です。気になったタイミングで気軽に質問するだけで、自然とお金の理解が深まり、行動へとつながる体験が提供されます。『あかりAI』は、小さな一歩の積み重ねによって資産形成へ踏み出せるよう、あなたをサポートします。
開発者の想い：誰もが気軽に自分のお金と向き合える環境を
企画担当者である株式会社TAPP マーケティング部課長 和泉氏は、次のように述べています。
「資産形成に興味があっても、他人には話しにくい赤裸々な悩みや不安があり、専門家にいきなり相談するのは心理的にも金額的にもハードルが高い。さらに、学びたいと思った瞬間に時間や場所が合わなかったり、自分の知識レベルに合った情報を選ぶことが難しかったりと、『話したいときに話せない構造的な障壁』がずっと存在していました。
一方で、ここ数年の社会情勢によってAIが急速に生活へ浸透し、『誰でもいつでも話せる存在』として受け入れられ始めています。お金の相談においても、相手に気を遣わず、遠慮なく本音を話せる場としてAIが持つ可能性は大きいと感じました。
誰もが気軽に自分のお金のことと向き合える環境を作りたい。その想いから『あかりAI』の開発を企画しました。10代から高齢者まで、幅広い世代の方々が『あかりAI』を通じて金融リテラシーを高め、自分に合った資産形成の第一歩を踏み出すきっかけになれば嬉しく思います。そして、『あかり』の名前の由来にもつながる『資産形成に安心の灯りを。』というブランドコンセプトの通り、あかりAIが多くの方のそばでそっと道を照らす存在になれることを願っています。」
今後の展望とウェビナー開催のお知らせ
『あかりAI』はβ版としてリリースされ、今後もユーザーからのフィードバックをもとに機能拡充が進められる予定です。音声対話機能や詳細なライフプランニング診断などが順次追加され、資産形成の「相談」から「実行」までをサポートする総合AIプラットフォームへと進化していく計画です。
ウェビナー開催のお知らせ：あかりAI開発事例紹介
『あかりAI(β版)』の提供開始を記念し、開発を担当した株式会社Hakkyと共に、開発の背景から技術的な部分、実際の体験も含めたウェビナーが開催されます。AI開発について学びたい方は、ぜひこの機会に参加してみてはいかがでしょうか。
| タイトル | 【最新AIで没入感の高いWeb接客】顧客の相談意欲を高める会話型AI「あかりAI」の実現〜具体性 / 専門性 / 親密性を担保した応答でCVを最大化〜 |
|---|---|
| 開催日時 | 2026年1月21日（水）15:00〜16:00 |
| 形式 | ZOOM開催 |
| 参加費 | 無料 |
| 対象 | どなたでもご参加いただけます |
| 登壇者 | 株式会社Hakky 取締役 齋藤和正、株式会社TAPP マーケティング部 和泉里奈 |
株式会社TAPPについて
TAPPという社名は、Turn A Profit Partnerを略したもので、お客様にとって「利益を生み出すパートナー」でありたいという会社の存在意義を表しています。豊かな未来を描くお客様に選ばれ続ける事業づくりを企業コンセプトとしています。
会社名：株式会社TAPP (https://tapp-co.jp)
代表者：代表取締役 山地学
所在地：東京都港区港南1-2-70 品川シーズンテラス6階
設立：2016年11月
事業内容：不動産を軸とした資産形成支援事業／セミナー運営／金融パートナーサービス
実績：2025年度『ベストベンチャー100』に選出
本件に関するお問い合わせ先
株式会社TAPP マーケティング部 広報担当：池上
TEL：080-4772-8811
Mail：pr@tapp-co.jp
