ROBOPROをご利用の皆様、そしてこれから資産運用を始めたいと考えている皆様へ、AI投資「ROBOPRO」から2026年2月の投資配分変更について最新情報をお届けします。あなたの資産を賢く育てるためのヒントが詰まっていますので、ぜひ最後までご覧ください。
2026年2月の投資配分、先進国株式と金を再組み入れ！
株式会社FOLIOが提供するAI投資「ROBOPRO」は、2026年1月29日に原則月1回実施する投資配分の変更を行いました。2026年2月の投資配分は、米国株式、先進国株式、新興国債券、ハイイールド債券、新興国株式、金の6資産構成です。
特に注目すべきは、先進国株式と金が1ヶ月ぶりに組み入れられた点です。
AIのリターン予測では、米国株式や先進国株式などの株式資産、そして金の見通しが改善し、高位になったことが今回の変更の背景にあります。一方で、不動産、ハイイールド債券、新興国債券は相対的に見通しが低位となりました。
これらの予測に基づき、金融工学を駆使したポートフォリオの最適化が行われました。その結果、先進国株式を新たに加えることで株式資産内の分散投資を強化し、金への投資を再開。引き続き株式を中心とした積極的な運用姿勢を保ちながらも、全体のバランスを意識した配分となっています。
※上記投資配分について、2025年9月は8月29日、2025年10月は9月30日、2025年11月は10月29日、2025年12月は12月1日、2026年1月は12月29日、2026年2月は2026年1月29日のそれぞれの変更時点の比率を示しています。
※帯グラフの各数値は小数第2位以下を切り捨てて表示しているため、表示上の数値を合算しても100%にならず誤差が生じる場合があります。ただし、2025年12月の先進国株式については小数第2位まで表示しています。
なぜこの配分に？AI予測の裏側を解説
今回のリバランスでは、米国株式、新興国株式、ハイイールド債券の配分比率を減らし、前月は保有していなかった先進国株式と金の比率を増やすことで、より幅広い資産への分散投資が図られました。
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米国株式: 約37%と依然高い水準ですが、前月からはやや減少しました。主要通貨に対するドル安傾向はプラス要因でしたが、米国以外の先進国株式市場が堅調であったことや、米ドル以外の主要通貨のボラティリティが落ち着いたことなどがより大きく作用し、結果として相対的な投資妙味を低下させました。
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新興国株式: 高値警戒感が示唆されたことにより、見通しが後退し、配分が減少しました。
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先進国株式: 主要先進国株式市場の堅調な推移が好影響を与え、組み入れが再開されました。
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ハイイールド債券: 見通し引き下げの方向に影響し、配分が減少しました。
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金: 株式のボラティリティが高まり、通貨や債券のボラティリティが落ち着いたことなどが、金の見通しを引き上げる要因となりました。
このように、ROBOPROのAIは市場の動きを多角的に分析し、常に最適な資産配分を追求しています。
AI投資「ROBOPRO」があなたの資産形成をサポートする3つの理由
「ROBOPRO」は、ただのロボアドバイザーではありません。あなたの資産形成を力強くサポートする、以下のような特徴を持っています。
- 40種類以上の先行指標で未来を予測
AIが40種類以上のマーケットデータと約1,000種の特徴量を組み合わせて分析。実際の景気よりも先に動く「先行性の高いデータ」を厳選することで、精緻な市場予測を可能にしています。これにより、将来の市場トレンドをいち早く捉え、先手を打つ投資が期待できます。 - 感情に左右されない合理的な判断
私たちは時に感情や思い込みで冷静な判断が難しくなることがあります。しかしROBOPROは、AI技術と伝統的な金融工学理論を融合させることで、感情に左右されない合理的な投資判断を徹底。定量的な視点で、常に最適なポートフォリオを構築します。 - 毎月、最適な投資配分に自動調整
相場は常に変化します。ROBOPROはAIの予測に基づき、毎月投資配分を自動で変更。攻めの株式比率を増やしたり、守りの金比率を上げたりと、その時々の市場環境に合わせた最適な調整で、パフォーマンスの最大化を目指します。急な相場変動時には臨時で配分変更を行い、迅速な対応も可能です。
ROBOPROのAI投資ノウハウは、SBI証券の「SBIラップ AI投資コース」や愛媛銀行の「ひめぎんラップ／ROBO PRO AIラップ」など、他の金融機関のサービスにも活用されています。
▶︎今回分や過去の投資配分の変更については、こちらをご覧ください。
- 「ROBOPRO」リバランスレポート: https://ai.folio-sec.com/rebalance-report
▶︎「ROBOPRO」の詳細については、こちらをご確認ください。
始める前に知っておきたいこと：手数料とリスク
ROBOPROを始めるにあたり、重要なのが手数料とリスクについてです。
株式会社FOLIOの証券総合口座の口座開設料・管理料は無料です。
ただし、ROBOPROで取り扱っている商品へのご投資には、商品ごとに所定の手数料や必要経費がかかる場合があります。また、金融商品の取引においては、株価、為替、金利、その他の指標の変動などにより損失が生じ、投資元本を割り込むおそれがあります。ご契約の際は、必ず「契約締結前交付書面」などの内容を十分にご確認ください。
手数料等およびリスクの詳細はこちら: https://folio-sec.com/support/terms/transaction-fees
